この記事のポイント
３０代・２児父親・サラリーマンのリアルな資産を公開して、皆さんの資産形成活動の参考になる内容をお届けします。
サマリー
2023年12月時点の資産合計は、72,024,890円となりました！
前年から16,134,271円の増加、伸び率28.4%増です。
ろぼてく１年で年収以上の資産増加となりました。これもすべて株式が堅調だったおかげです。
今年の資産形成目標と達成結果
今年の資産形成の目標は以下です。
| 目標項目 | 目標数値 | 前年達成数値 | 現在数値 | 達成率 |
|---|---|---|---|---|
| 資産 | 60,562,325円 | 54,489,553円 | 72,024,890円 | 118.9% |
| 配当金収入 | 350,000円/年 | 28,3829円/年 | 420,562円/年 | 120.1% |
| 副業収入 | 5,000円/月 | 0円/月 | 2,400円/月 | 48.0% |
ろぼてく資産形成も配当金収入も目標を大きくクリアすることができました。
ろぼてく副業収入目標のみ未達成です。やはり副業は簡単ではないです。
前回の資産公開
半年前の内容は以下リンクから見れます。先月も株式復調で爆益でした。
２０２３年１２月 資産公開
- 現金、外貨合わせて総資産の60.2％を占めます。外貨には外貨建て保険の予定返戻金を含みます。
- 株式は総資産の38.9%を占めます。株式の中には会社の確定拠出年金を含みます。
- 株式は日本高配当株と米国個別株、投資信託は全世界、SP500、NASDAQ100のインデックスがメイン。
- 債権は０％。債権の安定性は現金で実現します。
- 仮想通貨はポートフォリオの５％以下でお試し運用
資産割合
今月と半年前の資産割合の比較を示します。
| 資産分類 | 今月[円] | 半年前差分[円] | 半年前比[%] | 半年前[円] |
|---|---|---|---|---|
| 現金 | 37,910,027 | +7,973,810 | +26.6 | 29,936,217 |
| 外貨 | 5,340,053 | -3,084,673 | -36.6 | 8,424,726 |
| 株式 | 28,436,766 | +3,432,193 | +13.7 | 25,004,573 |
| 債権 | 70,081 | +20,730 | +42.0 | 49,351 |
| コモディティ | 205,740 | +10,820 | +5.5 | 194,920 |
| 仮想通貨 | 301,013 | +84,285 | +38.9 | 216,728 |
| 合計 | 72,024,890 | +8,198,375 | +12.8 | 63,826,515 |
ろぼてく現金がかなり増えているのは、８月で今後の金利上昇相場を見据えて株式を現金に戻したためです。
ろぼてくこの作戦が上手く行って、秋の下降相場でのダメージを最小限にできました。
今月の資産増要因
今月の資産増要因は以下となります。
- 日本株の堅調
- 賞与
日本株の堅調
２３年下期は、日本株が絶好調でした。
特に高配当株、半導体関連株が絶好調でした。
高配当株絶好調の理由
日本の高配当株は割安で放置されているバリュー株が多いです。そこに対して東京証券取引所がPBR１倍割れ改善要請を出しました。
そのためPBR１倍割れを起こしている企業は株主還元を含む様々な施策を取り組んできています。そのことが特に外国人投資家に評価され、外国人投資家からの資金を集めているようです。
半導体関連株絶好調の理由
米国のハイテク企業が復調の兆しを見せているためです。特にそのけん引役はＡＩ（人工知能）関連です。
このＡＩを実現するためには最先端半導体が必要不可欠です。
その恩恵を受けることができるのが日本が圧倒的に強みを持つ半導体材料、半導体製造装置企業です。
ろぼてくこの波に乗って２０１８年から塩漬けにしている半導体関連株が含み益になってきました！
賞与
賞与で税引き前1,660,000円頂きました。手取りで1,200,000円ほどになりました。
これほどの賞与を頂けているのは大手メーカでエンジニアをしているおかげです。エンジニアは成り手不足で倍率が低いのでおススメの職業です！エンジニアの気になる年収は以下を参考にしてみてください。
資産推移
これまでの資産推移はこちらです。
きれいな右肩上がりを継続中です。特に株式の伸びが著しいです。
株式
個別株
２３年７月から１２月で購入した個別株は以下のとおりです。
財務健全、低PBR、高配当に絞って購入しております。
| 資産分類 | セクター | 銘柄 | 数量 |
|---|---|---|---|
| 株式 | 通信 | 日本電信電話 | 100株 |
| 株式 | その他金融 | ジャックス | 20株 |
| 株式 | 保険 | 東京海上HD | 20株 |
| 株式 | 保険 | SOMPOHD | 20株 |
| 株式 | 保険 | MS＆AD | 20株 |
| 株式 | 輸送機器 | いすゞ自動車 | 5株 |
| 株式 | 機械 | 小松製作所 | 10株 |
| 株式 | 卸売り | 双日 | 20株 |
| 株式 | 卸売り | 兼松 | 20株 |
| 株式 | 卸売り | 住友商事 | 20株 |
| 株式 | 石油 | INPEX | 10株 |
| 株式 | サービス | ジェイエイシーリクルートメント | 100株 |
| 株式 | 建設 | 奥村組 | 10株 |
ろぼてくジェイエイシーリクルートメントだけは成長期待での購入になります。これからの人手不足と転職市場活況を見越して購入しています。
投資信託
投資信託は以下を積立設定で購入しています。
| 資産分類 | 商品 | 金額[円] |
|---|---|---|
| 投資信託 | eMAXIS Slim 米国株式(S＆P 500) | 150,000 |
| 投資信託 | eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー) | 150,000 |
| 投資信託 | ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | 50,000 |
| 投資信託 | iFreeNEXT インド株インデックス | 10,000 |
| 投資信託 | SBI-EXE-i グローバルサウス株式ファンド | 10,000 |
ろぼてくインドとグローバルサウスの今後の伸びに期待して、積立に追加しました。
ろぼてくインド株インデックスの信託報酬最安はiFreeNEXTインド株インデックスでしたので、こちらを購入しています。今後さらに信託報酬が安いものが現れることを期待しています。
外貨
２３年下期で外貨が大きく減っています。
こちらはこれまで持っていた米国銀行預金をついに日本の銀行に振替えた影響です。
ろぼてく円安の間に外貨を日本円に変えておけてよかったです。
今後の改善
今後の改善として以下を検討中です。引き続き資産を増やしていくために工夫を凝らしていきます。
副業：ブログの収益化 +５，０００円／月
2023年2月にブログ開設して、ついに4桁収入達成です！
引き続き本ブログの応援をよろしくお願いいたします。
ポイ活：妻のポイ活口座作成 +１０，０００円／月
現状ポイ活は私だけ取り組んでいます。妻はまだポイ活しておりません。妻もポイ活を始めれば、月１万円は固いはずなので、必ず実行したいと思います。
保険見直し：外貨建て保険積立停止 +１０，０００／月
私が崇める「両学長」の教えに背く唯一の行動が、「外貨建て保険」に加入していることです。円高傾向になりつつある今ですが、私が外貨建て保険を始めたころのスーパー円高（７５円／ドル！）に比べれば円安なので、今年中に解約するのが目標です。
まとめ
このように総資産を見える化することで自分の生活豊かになって、さらに改善点が明確になってることがわかると思います。
ただ、総資産の見えるかがメンドウ。。。という方もいらっしゃると思いますので、そんな方には「おかねのコンパス for TT」「Money Forward ME」をおススメします。
これらのアプリは自分持っている銀行口座、証券口座、クレジットカードと連携して「完全自動」で資産の見える化、家計収支をつけてくれる神アプリです。どちらも無料（一部有料）で利用できるので、使わない手はありません！
私も自分の口座は「おかねのコンパス for TT」を使って資産の見える化をしております。本当に便利！
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この記事のHPは以下リンクから
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